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如何预防电信诈骗

来源:宁夏三农呼叫中心 发布时间:2018-12-04   点击数:302

马晓明   律师  北京大成(银川)律师事务所

20181130

律师简历

马晓明,诉讼法学硕士(刑事诉讼法学方向),现为北京大成律师事务刑事辩护委员会委员、北京大成(银川)律师事务所刑事业务部副主任、律师,中国法学会会员。马晓明律师专注于刑事辩护业务、企业刑事法律风险防控,自执业以来,先后承办了近200余件刑事案件,成功代理了宁夏区内外有影响力的部分刑事案件。在具体的办案过程中,马律师非常注重对案件细节的关注,特别注重从到案的证据、侦查程序入手,分析案件事实真相及来龙去脉,并提出独特的辩护意见,大部分案件的辩护意见被法院采纳,取得了良好的效果。

成功案例

     担任武某涉嫌故意杀人罪的辩护人,成功改变定性,并以聚众斗殴罪判处有期徒刑五年;

    担任吴某某涉嫌故意杀人罪的辩护人,一审判处死刑立即执行,二审成功改判死缓;

    担任张某某故意杀人罪(焚烧尸体)一案的辩护人,获死刑缓期执行;

    担任刘某某妨害公务罪的一案辩护人,检察院不予以批捕;

    担任程某某玩忽职守罪一案的辩护人,免于刑事处罚;

    担任王某合同诈骗罪一案的辩护人,涉案金额193万元,判处有期徒刑三年,缓刑三年;

    担任岳某某行贿罪一案的辩护人,法院从轻处罚,获缓刑;

    担任郝某某受贿罪一审的辩护人,公诉机关量刑13年,一审法院判处有期徒刑六年;

    担任刘某非法持有毒品案件(毒品2.6公斤)的辩护人,检察院撤诉,并作出不起诉决定;

    担任王某某盗窃110万元的辩护人,一审获刑13年,二审法院采纳辩护意见,改判有期徒刑4年;

    担任杨某贩卖、运输10公斤毒品一案的辩护人,成功保命;

    担任肖某某故意损害财物罪一案的辩护人,两次开庭后,检察院撤诉,作出不起诉决定;

    担任韩某某故意杀人罪一案(两死一伤)的辩护人,辩护意见被采纳,最终判处死缓;

    担任乔某某合同诈骗100万元的辩护人,辩护意见被采纳,检察院作出不起诉决定;

    担任周某职务侵占案的辩护人,检察院作出不起诉决定;

    担任周某某故意损害财物罪一案的辩护人,检察院撤诉,并作出不起诉决定;

    担任鲍某盗窃罪的辩护人,检察院退回公安后撤案;

   

    俗话说,骗子不可怕,就怕骗子有文化,就在科技日新月异、信息化飞速发展给人们带来便捷的今天,诈骗类的犯罪分子也不甘寂寞和落后,并紧随科技发展的步伐,利用高科技手段进行远程诈骗,各类高科技犯罪也随之蔓延。而他们的所作所为在给很多人带来精神上的刺激的同时,也给受害人带来了经济上的巨大损失。所以,对于各类涉及财产的信息,我们要我有效甄别,以免给自己带来不必要的损失。

诈骗类别

短信类诈骗

网络类诈骗

电话类诈骗

六个“一律”

只有一谈到中奖了,一律挂掉。

只要一谈到“电话转接公检法”的一律挂掉。

所有短信,让我点击链接的,一律删掉。

只要一谈到银行卡的,一律挂掉。

一提到安全账户的,一律是诈骗。

微信陌生人发来的链接,一律不点。

八个“凡是”

凡是自称公检法要求汇款的;

凡是通知中奖,领奖要你先掏钱的;

凡是在电话中索要银行卡信息和验证码的;

凡是让你开通网银接受检查的;

凡是陌生网站要登记银行卡信息的;

都是电信诈骗。

具体的诈骗类型

猜猜我是谁等冒充熟人模式诈骗

      冒充QQ好友借钱--骗子使用黑客程序破解用户密码,张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱,如果对方没有识别很容易上当。

     诈骗分子通过拨打事主电话冒充其外地熟人朋友或关系单位熟人(首次拨打,往往是以你猜我是谁”“还记得我么等语言骗取事主信任),再谎称出差办事,以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由,要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的。

发送预测彩票信息诈骗

    诈骗分子通过互联网散发虚构的预测彩票(六合彩)信息,实行会员制,通过注册会员,预测中奖号码,收取会员费、保证金、税金等等,从而实施诈骗。

银行卡诈骗

    骗子通常会发来短信,称温馨提示:我行已从您帐户中扣除年费1200,如有疑问,请拨打电话XX-XXXXXXXX信用卡消费已然成为一种新的时尚,被越来越多的人所追捧。不法分子冒充公安机关诈骗。

网银或E令升级诈骗

    诈骗分子一般事先制作虚假银行网站(钓鱼网址)页面,采用群发短信提醒的方式撒网寻找目标,短信内容多以银行E令、网银即将到期需要升级为名,要求用户登录钓鱼网站输入银行卡用户名、密码和动态口令,进行操作升级诱骗事主上当。当事主在该网站进行操作时,骗子就会趁机套取事主的银行卡信息,骗取事主卡内现金。

中奖信息诈骗

    犯罪分子利用传播软件随意向QQ用户、MSN用户、邮箱用户、网游用户、淘宝用户等发布中奖提示信息,当事主按照指定的电话网页查证时,犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主一次次汇款,直到失去联系事主才发觉被骗。

假冒汇款或催还借款名义诈骗

    诈骗分子先发送诸如你好!请把钱汇到xx银行(或其他银行);账号:XXXXXXX,谢谢之类的短信,事主误以为是商业伙伴或债权人的短信,即按要求把款项汇到某指定账户,再去核实时已后悔莫及。此种诈骗嫌疑人往往是误打误撞,恰巧事主正准备办理汇款事项,因粗心大意而把钱款错了对象。

促销购物诈骗

    对热衷网购的网友来说,钓鱼网站无疑是最令人头疼的陷阱。从一开始的仿冒网上银行发展到现在的仿冒QQ网站及客户终端、邮箱、支付宝、淘宝。

    诈骗分子在互联网发布虚假廉价商品信息,一旦事主与其联系,则要求先垫付预付金手续费托运费等,并通过银行ATM机骗得钱财。又或者制作虚假钓鱼网站,以低价售货为诱惑,如网上售卖低价机票等,通过在页面设置各大银行等金融机构的链接图标,当你点击时,就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页,你的网银账号和密码即被盗取,紧接着被盗的是你的钱。

冒用社保局、医保局名义行骗

    一类是诈骗分子有针对性地向中老年人发出类似医保卡、社保卡的诈骗信息,待受害人回电后逐步诱骗受害人说出账号和密码,随即将受害人的财产转移到外地帐户,其中所费时间不超过十分钟,待受害人发现受骗时,骗子的钱已经袋袋平安。 第二类诈骗案为假借通知领取社保补贴。嫌疑人一般使用短信等方式向事主发送虚假信息,要求事主回拨短信中提到的电话号码,再让事主按照对方提示在ATM机上进行操作,完成转账汇款。

网络投资诈骗

     骗子往往会假冒知名金融机构网站,以代客炒股代买彩票为幌子,吸引网友投资。一般先让受害者汇钱,过几天告诉你炒股赚了,并汇给你一些钱,让你尝到甜头。之后,再让你继续汇钱,以达到放长线钓大鱼的目的。

虚构购车/房退税
  诱导事主到ATM进行转账操作

    诈骗分子事先通过其他手段获取购车/房人详细资料,以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主,谎称根据国家最新出台的政策,事主可享受购车/房退税,并留下所谓服务电话领导电话以骗取事主信任。一旦事主与上述电话联系,即以交纳手续费、保证金等名义,诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。

网络交友、征婚、生子类诈骗

    不法分子针对现代人工作、生活节奏快、压力大,渴望倾诉、交流的心理需求,利用网络虚拟性特点,招聘、培训青年女性,通过网络聊天、交友、恋爱,取得受害者信任,骗取钱财。聊天中字里行间对受害者体贴入微循循善诱,一步步消除受害者心理防备,最终自愿掏钱。

电话欠费诈骗

    诈骗分子冒充电信局工作人员拨打事主家中电话,声称其电话欠费,并将事主电话转接到所谓的公安局,让事主核实。随后假冒公安人员谎称事主个人信息泄露,银行账号被人利用进行犯罪(如洗黑钱、涉嫌诈骗等),要求事主及时进行账户保护,又将电话转给某银行客服中心,假冒的银行工作人员要求事主将存款转到两个或三个银行卡的账号上,并让事主到ATM机上按其指令进行操作,实施诈骗。

虚构股票个股走势的诈骗

    诈骗分子以某某证券公司(多以XX(如上海等)某某证券公司)的名义,通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势,实行会员制,按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合,再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。

贷款诈骗类

    诈骗分子针对需要小额贷款的群体,通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息,一旦有事主与其联系,则以收取贷款人保证金、利息等名义,骗取事主钱财。

假车祸或摔伤住院为名诈骗

   诈骗分子在预先了解事主及其子女资料的情况下,利用事主子女上课(或上班)手机关机期间,冒充医务人员或学校老师、辅导员等身份,打电话给事主家人或朋友,谎称其子女出车祸受伤住院,急需汇医疗费,从而达到骗钱的目的。

贷款诈骗类

    诈骗分子事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码,并录制对方的视频影像,随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天,并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看,以骗其信任,最后以急需用钱为名向其好友借钱,从而诈骗钱款。

电子邮箱诈骗

   诈骗分子利用电子邮箱已成为众多经贸公司广泛使用的沟通手段的可乘之机,利用盗号软件,直接侵入交易双方的电子邮箱,窃取交易双方的交谈内容,在双方达成交易意向时,利用自己的邮箱冒充卖方,要求买方将货款打入其指定的诈骗账户中,从而骗取买方巨额钱财。

受骗的原因分析

  1)虚荣心理;

  2)不作分析的同情、怜悯心理;

  3)贪占小便宜的心理;

  4)轻率、轻信、麻痹、缺乏责任感;

  5)好逸恶劳、想入非非;

  6)贪求美色的意识;

  7)易受暗示、易受诱惑的心理品质等等。

做到“三不一要”

不轻信,不透露,不转账。

核实,谨慎,小心上当。

北京大成(银川)律师事务所

马晓明律师

风控热线:18695110909

邮箱:pzty197821@163.com

 

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